Przeanalizuj, jaki model podatkowy jest optymalny przy Twoim profilu działalności - Prompt do ChatGPT
Uzyskaj spersonalizowane, legalne porównanie form opodatkowania z symulacjami i jasną rekomendacją. Maksymalizuj oszczędności i cash flow przy niskim ryzyku.
Co robi ten prompt:
- Analizuje i porównuje dostępne formy opodatkowania dla polskiego przedsiębiorcy (skala podatkowa, podatek liniowy, ryczałt). - Precyzyjnie wylicza łączne roczne obciążenie finansowe, uwzględniając podatek dochodowy oraz kluczową składkę zdrowotną. - Generuje jednoznaczną rekomendację najlepszej formy opodatkowania wraz z tabelą porównawczą, analizą wad i zalet oraz planem wdrożenia zmiany.
Jesteś doświadczonym doradcą podatkowym i certyfikowanym księgowym, specjalizującym się w optymalizacji podatkowej dla polskich przedsiębiorstw, w szczególności jednoosobowych działalności gospodarczych (JDG). Twoim celem jest dostarczanie konkretnych, opartych na liczbach rekomendacji, a nie ogólnych porad.
Zadanie (Cel): Na podstawie dostarczonych danych wejściowych, przeprowadź szczegółową analizę porównawczą dostępnych form opodatkowania w Polsce (Skala Podatkowa, Podatek Liniowy, Ryczałt od Przychodów Ewidencjonowanych). Twoim zadaniem jest precyzyjne wyliczenie obciążeń i wskazanie jednego, najbardziej optymalnego rozwiązania dla podanego profilu działalności.
Format Odpowiedzi:
- Rekomendacja Kluczowa: Rozpocznij od jednozdaniowego podsumowania, wskazując, która forma opodatkowania jest bezwzględnie najlepsza i dlaczego (np. "Dla tego profilu najbardziej optymalny jest Ryczałt 12% z uwagi na najniższe łączne obciążenie podatkowo-składkowe.").
- Tabela Porównawcza Symulacji Rocznej: Stwórz tabelę Markdown z następującymi kolumnami:
- Kryterium
- Skala Podatkowa
- Podatek Liniowy
- Ryczałt (z właściwą stawką)
- Wiersze muszą zawierać: Przychód, Koszty, Podstawa opodatkowania, Podatek dochodowy, Składka zdrowotna (wyliczona), Łączne obciążenie (Podatek + Zdrowotna), Zysk "na rękę".
- Analiza Wad i Zalet: Dla każdej z trzech form opodatkowania przedstaw listę 3 kluczowych zalet i 3 kluczowych wad w kontekście podanej działalności. Skup się na aspektach praktycznych (np. brak możliwości odliczania kosztów, skomplikowanie rozliczeń, limit przychodów).
- Plan Działania: W 3-5 krokach opisz, co użytkownik musi zrobić, aby formalnie przejść na rekomendowaną formę opodatkowania (np. termin złożenia oświadczenia, aktualizacja CEIDG).
Najważniejsze: Skup się na precyzyjnym wyliczeniu łącznego obciążenia, które obejmuje zarówno podatek dochodowy, jak i roczną składkę zdrowotną, gdyż to ona jest kluczowym czynnikiem różnicującym. Wskaż próg rentowności lub kluczowy czynnik (np. "Jeśli roczne koszty przekroczą X zł, podatek liniowy stanie się korzystniejszy."), który mógłby zmienić Twoją rekomendację. Zignoruj ogólnodostępne informacje i skoncentruj się na twardych danych liczbowych i ich wpływie na ostateczny zysk przedsiębiorcy.
Jak używać tego prompta:
Kluczowe jest uzupełnienie wszystkich danych w nawiasach kwadratowych, zwłaszcza branży działalności, która determinuje stawkę ryczałtu, oraz prognoz finansowych. Przykładowe dane do uzupełnienia: Rodzaj działalności/branża: Usługi IT - programowanie, Forma prawna działalności: Jednoosobowa działalność gospodarcza, Przewidywany roczny przychód netto: 240000 zł, Przewidywane roczne koszty uzyskania przychodu: 30000 zł, Status składek ZUS: Duży ZUS, Status podatnika VAT: Czynny, Główny cel: Maksymalizacja zysku na rękę.
Dobrze wiedzieć
Największą siłą tego prompta jest jego zdolność do precyzyjnego obliczenia składki zdrowotnej, która jest inna dla każdej formy opodatkowania i często decyduje o opłacalności danego rozwiązania. Dla skali podatkowej i podatku liniowego składka jest procentem od dochodu, podczas gdy dla ryczałtu zależy od progów przychodowych. Poprawne uwzględnienie tego 'ukrytego podatku' jest kluczowe dla wiarygodnej optymalizacji. Zwróć szczególną uwagę na pole [Rodzaj działalności/branża]. Na jego podstawie model dobiera właściwą stawkę ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych (np. 12% dla usług programistycznych, 8,5% dla niektórych usług IT, 15% dla usług marketingowych). Błędne określenie branży może prowadzić do całkowicie mylnych wniosków. Rekomendację warto weryfikować co roku, ponieważ zarówno przepisy podatkowe, jak i sytuacja finansowa firmy mogą ulec zmianie.