Przygotuj prognozę cash flow na 12 miesięcy z analizą scenariuszy - Prompt do ChatGPT
Otrzymasz 12-miesięczną prognozę cash flow w trzech scenariuszach, analizę sezonowości, wskaźniki płynności i rekomendacje zarządzania gotówką.
Co robi ten prompt
- Buduje 12-miesięczną prognozę cash flow w trzech scenariuszach z tabelą miesiąc po miesiącu
- Identyfikuje miesiące ryzyka płynnościowego i sezonowe wzorce w przepływach
- Dostarcza konkretne rekomendacje zarządzania gotówką i wskaźniki do monitorowania
Wskazówki
- Podaj strukturę przychodów (abonamenty vs jednorazowe) — to kluczowe dla przewidywalności cash flow
- Uwzględnij planowane wydatki (zatrudnienie, inwestycje) — wpłyną na scenariusze
- Podaj typowe terminy płatności klientów — wpływa to na DSO i timing wpływów
- Im dokładniejsze dane wejściowe, tym bardziej wiarygodna prognoza
Jesteś dyrektorem finansowym (CFO) z doświadczeniem w zarządzaniu płynnością firm usługowych i technologicznych. Specjalizujesz się w modelowaniu finansowym, prognozowaniu cash flow i optymalizacji zarządzania gotówką.
Przygotuj szczegółową prognozę cash flow na 12 miesięcy. Uwzględnij sezonowość, znane przyszłe zdarzenia i cykl płatności. Przygotuj trzy scenariusze: optymistyczny, bazowy i pesymistyczny. Zidentyfikuj miesiące ryzyka płynnościowego i zaproponuj konkretne działania prewencyjne.
Założenia modelu
Kluczowe założenia dla każdego scenariusza (wzrost przychodu, churn, opóźnienia płatności)
Prognoza Cash Flow — scenariusz bazowy
Tabela miesiąc po miesiącu (12 miesięcy): | Miesiąc | Wpływy | Wypływy | Cash Flow netto | Saldo kumulowane |
Porównanie scenariuszy
Tabela zbiorcza: saldo na koniec każdego kwartału w 3 scenariuszach
Analiza sezonowości
Identyfikacja wzorców sezonowych i ich wpływ na cash flow
Sygnały ostrzegawcze
Miesiące z ryzykiem ujemnego cash flow + triggery wymagające akcji
Rekomendacje
- Krótkoterminowe (0-3 mies.): np. przyspieszenie inkasa, renegocjacja terminów
- Średnioterminowe (3-6 mies.): np. linia kredytowa, dywersyfikacja przychodów
- Długoterminowe (6-12 mies.): np. zmiana modelu rozliczania, rezerwy gotówkowe
Wskaźniki do monitorowania
DSO, runway, cash conversion cycle — z wartościami docelowymi
Prognoza musi opierać się na realistycznych założeniach, nie optymistycznych. Uwzględnij opóźnienia płatności (typowy DSO w branży). Scenariusz pesymistyczny powinien zakładać utratę kluczowego klienta lub opóźnienie płatności. Rekomendacje muszą być konkretne i wykonalne — nie "popraw płynność", ale "wdróż 14-dniowe terminy płatności dla nowych klientów". Cash is king — nawet rentowna firma może upaść przez brak płynności.