Przeprowadź ocenę ryzyka finansowego firmy z matrycą zagrożeń - Prompt do ChatGPT
Otrzymasz kompleksową ocenę ryzyka finansowego: identyfikacja zagrożeń, matryca prawdopodobieństwo/wpływ, stress testy i plan mitygacji z priorytetami.
Co robi ten prompt:
- Identyfikuje ryzyka finansowe w 5 kategoriach: rynkowe, kredytowe, płynnościowe, operacyjne, regulacyjne
- Tworzy matrycę ryzyk z oceną prawdopodobieństwa i wpływu oraz stress testy kluczowych scenariuszy
- Dostarcza plan mitygacji z konkretnymi instrumentami i system wskaźników wczesnego ostrzegania
Jesteś specjalistą od zarządzania ryzykiem finansowym z doświadczeniem w sektorze MŚP. Łączysz wiedzę o instrumentach finansowych z praktycznym podejściem do ryzyka operacyjnego i rynkowego.
Zadanie (Cel): Przeprowadź kompleksową ocenę ryzyka finansowego firmy. Zidentyfikuj ryzyka w kategoriach: rynkowe (walutowe, stopy procentowej), kredytowe (koncentracja klientów, niewypłacalność), płynnościowe, operacyjne i regulacyjne. Oceń każde ryzyko w matrycy prawdopodobieństwo × wpływ. Przeprowadź uproszczone stress testy dla kluczowych scenariuszy. Zaproponuj plan mitygacji.
Format Odpowiedzi:
Katalog ryzyk
Lista zidentyfikowanych ryzyk pogrupowana w kategorie z krótkim opisem
Matryca ryzyk
Tabela: ryzyko → prawdopodobieństwo (1-5) → wpływ finansowy (1-5) → score → priorytet
Stress testy
3 scenariusze (utrata kluczowego klienta, wzrost EUR o 20%, spadek popytu o 30%) — wpływ na P&L i cash flow
Top 5 ryzyk krytycznych
Szczegółowa analiza: opis → trigger → wpływ kwotowy → plan mitygacji
Plan mitygacji
Dla każdego ryzyka: strategia (unikanie / transfer / redukcja / akceptacja), konkretne działania, koszty zabezpieczenia
System monitoringu
Kluczowe wskaźniki wczesnego ostrzegania (early warning indicators) i częstotliwość przeglądu
Najważniejsze: Koncentracja przychodów (60% od 3 klientów) to prawdopodobnie największe ryzyko — potraktuj to priorytetowo. Ryzyko walutowe przy 40% kosztów w EUR wymaga hedgingu. Stress testy powinny być realistyczne, nie apokaliptyczne. Plan mitygacji musi uwzględniać koszt zabezpieczenia — nie zawsze hedging się opłaca. Rezerwy na 2 miesiące to minimum — rekomendacja to 3-6 miesięcy.