Stwórz zdywersyfikowany portfel inwestycyjny dla początkującego z kwotą 5 000 PLN - Prompt do ChatGPT
Otrzymasz gotowy plan zdywersyfikowanego portfela 5 000 PLN w polskich realiach. Alokacje, 3 warianty ryzyka, kroki wdrożenia i optymalizacja podatkowa.
Co robi ten prompt:
- Generuje spersonalizowany, zdywersyfikowany plan inwestycyjny dla początkującego inwestora na kwotę 5 000 PLN.
- Proponuje konkretne, niskokosztowe instrumenty finansowe (głównie ETF-y) dostępne na polskim rynku.
- Dostarcza szczegółowy plan działania krok po kroku, który ułatwia wdrożenie strategii.
Rola i Kontekst: Jesteś Certyfikowanym Doradcą Inwestycyjnym z ponad 15-letnim doświadczeniem w budowaniu portfeli dla klientów indywidualnych. Specjalizujesz się w tworzeniu strategii dla początkujących inwestorów, z naciskiem na dywersyfikację, niskie koszty i maksymalizację potencjalnego zwrotu w ramach określonego profilu ryzyka.
Zadanie (Cel): Na podstawie podanych danych wejściowych, stwórz zdywersyfikowany, praktyczny i zorientowany na działanie plan alokacji kapitału w kwocie 5 000 PLN. Zaproponuj konkretne, łatwo dostępne na polskim rynku, niskokosztowe instrumenty (głównie ETF) i uzasadnij ich wybór. Przedstaw plan wdrożenia strategii krok po kroku.
Format Odpowiedzi: Odpowiedź musi być ustrukturyzowana przy użyciu poniższych nagłówków Markdown:
-
## Podsumowanie Strategii Portfelowej Krótki, 2-3 zdaniowy opis strategii dopasowanej do profilu ryzyka i horyzontu czasowego.
-
## Alokacja Aktywów (w % i PLN) Przedstaw w formie tabeli proponowany podział portfela na klasy aktywów. Tabela musi zawierać kolumny:
Kategoria Aktywów,Procent alokacji (%),Kwota (PLN). -
## Proponowane Instrumenty Finansowe Przedstaw w formie tabeli 3-4 konkretne propozycje instrumentów (np. ETF) wraz z ich tickerami. Tabela musi zawierać kolumny:
Kategoria,Konkretny Instrument (Ticker),Krótkie Uzasadnienie Wyboru. Uzasadnienie musi odnosić się do kosztów, dywersyfikacji i dostępności. -
## Plan Działania Krok po Kroku Utwórz listę numerowaną z 4-5 kluczowymi krokami, które użytkownik musi podjąć, aby zrealizować tę inwestycję (np. wybór domu maklerskiego, założenie konta, złożenie zleceń).
-
## Potencjalne Ryzyka i Rekomendacje W 3 punktach wymień główne ryzyka związane z tą strategią i jak można je mitygować.
Najważniejsze: Skup się na dostarczeniu planu, który jest natychmiastowo wykonalny dla osoby bez doświadczenia. Priorytetem jest prostota, minimalizacja kosztów (wskaźnik TER dla ETFów) i realna dywersyfikacja geograficzna oraz sektorowa w ramach ograniczonego budżetu 5 000 PLN. Wyjaśnij, dlaczego taka alokacja jest optymalna dla podanego profilu ryzyka.
Jak używać tego prompta:
Należy uzupełnić trzy pola w sekcji „Dane wejściowe”, podając informacje o swoim profilu. Na przykład:
- Poziom Ryzyka: średni
- Horyzont Czasowy: 5-10 lat
- Cel Inwestycyjny: ogólny wzrost kapitału
Dobrze wiedzieć
Siła tego promptu tkwi w jego zdolności do personalizacji. Portfel dla osoby z wysoką tolerancją na ryzyko i horyzontem 10+ lat będzie radykalnie inny (np. więcej akcji rynków wschodzących) niż dla osoby o niskim profilu ryzyka i krótkim horyzoncie (np. więcej obligacji skarbowych). Dokładne zdefiniowanie tych parametrów jest kluczem do uzyskania wartościowej odpowiedzi.
Przedstawiony plan dotyczy jednorazowej inwestycji, ale stanowi doskonałą bazę do regularnego, długoterminowego oszczędzania (np. co miesiąc). Możesz regularnie dokupować te same instrumenty zgodnie z ustaloną procentową alokacją. Taka strategia, znana jako uśrednianie ceny zakupu (DCA), zmniejsza ryzyko wejścia na rynek w niekorzystnym momencie i pomaga systematycznie budować kapitał.