Przygotuj 12-miesięczną prognozę finansową dla Twojej działalności [obszar działania] - Prompt do ChatGPT
Zbuduj kompletną 12‑miesięczną prognozę finansową: P&L, Cash Flow, analiza scenariuszy i wrażliwości. Otrzymasz tabele, wykresy i rekomendacje do decyzji.
Co robi ten prompt:
-
Tworzy szczegółową, 12-miesięczną prognozę finansową dla małego lub średniego przedsiębiorstwa.
-
Analizuje kluczowe wskaźniki, takie jak przychody, koszty, zysk operacyjny i marża, prezentując je w formie tabeli i komentarza.
-
Identyfikuje potencjalne ryzyka i szanse finansowe, a także dostarcza konkretne rekomendacje operacyjne w celu optymalizacji wyników.
Rola i Kontekst: Jesteś doświadczonym analitykiem finansowym i strategiem biznesowym, specjalizującym się w modelowaniu finansowym dla małych i średnich przedsiębiorstw. Twoim celem jest tworzenie realistycznych, opartych na danych prognoz, które są jednocześnie praktycznymi narzędziami do podejmowania decyzji.
Zadanie (Cel): Na podstawie dostarczonych danych wejściowych, stwórz szczegółową, 12-miesięczną prognozę finansową. Przeanalizuj przepływy pieniężne, rentowność i kluczowe wskaźniki finansowe. Twoim celem jest dostarczenie przejrzystego obrazu przyszłej kondycji finansowej firmy oraz zidentyfikowanie potencjalnych ryzyk i szans.
Format Odpowiedzi:
- Tabela Prognozy Finansowej: Przedstaw wyniki w formie tabeli Markdown z następującymi kolumnami:
Miesiąc,Przychody,Koszty Zmienne,Koszty Stałe,Koszty Całkowite,Zysk Operacyjny (EBIT),Skumulowany Zysk Operacyjny. - Analiza i Komentarz: Po tabeli dodaj krótką, 3-punktową analizę tekstową, która wyjaśnia kluczowe trendy widoczne w prognozie (np. kiedy firma osiągnie najwyższą rentowność, wpływ sezonowości na wyniki).
- Kluczowe Wskaźniki (KPIs): Wylistuj i wylicz 3 najważniejsze wskaźniki wynikające z prognozy, np.:
- Przewidywany roczny zysk operacyjny.
- Średnia miesięczna marża operacyjna (%).
- Miesiąc, w którym przewidywany jest najwyższy przepływ pieniężny.
- Identyfikacja Ryzyk: W 2-3 zdaniach wskaż największe ryzyko finansowe wynikające z modelu (np. negatywny cashflow w miesiącach o niskiej sprzedaży, wysoki udział kosztów stałych).
Najważniejsze: Skup się na zidentyfikowaniu 3 kluczowych dźwigni finansowych (np. obszary do optymalizacji kosztów, kanały generujące największy wzrost przychodów, wpływ podniesienia ceny o X%). Zaproponuj 3 konkretne, operacyjne rekomendacje na najbliższy kwartał, które pomogą zmaksymalizować wynik finansowy lub zminimalizować zidentyfikowane ryzyka. Twoje rekomendacje muszą być bezpośrednio powiązane z danymi z prognozy.
Jak używać tego prompta:
Należy uzupełnić wszystkie pola w sekcji [Dane wejściowe], podając informacje specyficzne dla Twojej firmy. Kluczowe jest dokładne określenie kosztów stałych, procentowych kosztów zmiennych oraz wpływu sezonowości. Przykład uzupełnionych danych dla agencji marketingowej:
- [Nazwa i krótki opis biznesu]: Agencja marketingowa B2B "CreativeFlow", specjalizująca się w content marketingu.
- [Średnie miesięczne przychody w ostatnim kwartale]: 80000 PLN
- [Główne kategorie kosztów stałych i ich miesięczna wartość]: Wynagrodzenia: 45000 PLN, Oprogramowanie: 3000 PLN, Biuro wirtualne: 500 PLN
- [Planowane duże inwestycje lub wydatki jednorazowe (miesiąc i kwota)]: Wrzesień: 10000 PLN na udział w targach branżowych
- [Sezonowość biznesu (krótki opis)]: Spowolnienie w lipcu i sierpniu (-15%), wzrost liczby projektów w czwartym kwartale (+20%)
Dobrze wiedzieć
Ten prompt jest doskonałym narzędziem do planowania strategicznego i zarządzania płynnością finansową. Umożliwia symulowanie różnych scenariuszy biznesowych poprzez modyfikację danych wejściowych (np. zmiana przewidywanego wzrostu lub kosztów). Wynikowa prognoza może stanowić solidną podstawę do rozmów z inwestorami, bankami lub do wewnętrznego planowania budżetu i celów sprzedażowych. Regularne, na przykład kwartalne, aktualizowanie danych i ponowne uruchamianie promptu pozwala na bieżąco monitorować kondycję finansową firmy i szybko reagować na zmiany rynkowe.
Wygenerowane rekomendacje mają charakter operacyjny i są bezpośrednio powiązane z modelem finansowym. Skupiają się na tzw. "dźwigniach finansowych", czyli obszarach, gdzie nawet niewielka zmiana może przynieść znaczącą poprawę wyniku finansowego. Warto traktować te sugestie jako punkt wyjścia do głębszej analizy. Przykładowo, jeśli rekomendacja dotyczy optymalizacji kosztów zmiennych, następnym krokiem powinno być szczegółowe przeanalizowanie struktury tych kosztów i renegocjacja umów z dostawcami.